一、高利轉(zhuǎn)貸罪及轉(zhuǎn)貸行為的認(rèn)定

對于高利轉(zhuǎn)貸罪如何認(rèn)定的回答見下

1、認(rèn)定高利轉(zhuǎn)貸罪，需要準(zhǔn)確認(rèn)定其犯罪對象，即何謂信貸資金。信貸資金，指金融機構(gòu)根據(jù)中央銀行有關(guān)貸款方針、政策，用于發(fā)放農(nóng)村、城市貸款的資金。主要由下述三部分構(gòu)成

1、銀行及其他金融機構(gòu)吸收的各種形式的存款，主要是單位的公營存款。這是信貸資金的主體部分;

2、國家財政撥發(fā)給銀行及其他金融機構(gòu)的自有資金。這在信貸資金中占極小比例;

3、由資金市場拆借而入的資金。包括從人民銀行貸入的短期貸款;本行內(nèi)部上、下系統(tǒng)內(nèi)的借款;金融機構(gòu)之間的拆借款。此類資金原則上不能安排長期貸款。

2、根據(jù)我國有關(guān)金融管理法規(guī)，對此用作發(fā)放貸款的信貸資金，貸款申請人必須述明貸款的合法用途、償還能力、還款方式，原則上還應(yīng)提供擔(dān)保人或質(zhì)押、不動產(chǎn)抵押等，經(jīng)銀行及其他金融機構(gòu)有關(guān)工作人員審查、評估后，方能確認(rèn)是否貸款。凡通過編造假去向、假用途、假擔(dān)保套取信貸資金者，本身即屬違反信貸資金管理法規(guī)的金融不法行為;另一方面，根據(jù)我國有關(guān)金融市場管理法規(guī)，任何單位不得在央行規(guī)定的貸款利率幅度以上發(fā)放貸款，否則，亦屬違背我國信貸資金發(fā)放利率管理秩序的高利轉(zhuǎn)貸行為。

二、高利轉(zhuǎn)貸罪與立案標(biāo)準(zhǔn)，高利借貸，轉(zhuǎn)貸

自然人犯本條所定之罪，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金;數(shù)額巨大的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金。單位犯本條所定之罪，對單位判處罰金，并對其直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處三年以下有期徒刑或者拘役。適用上述罰金刑時，對“違法所得”應(yīng)如何認(rèn)定是借款人高利轉(zhuǎn)貸所取得的利息，還是借款人高利轉(zhuǎn)貸所得利息與其應(yīng)支付金融機構(gòu)貸款利息之差，我們認(rèn)為，本條立法之原意，在于懲誡借款人的轉(zhuǎn)貸牟利行為，應(yīng)以后者理解為妥。上述就是高利轉(zhuǎn)貸罪立案標(biāo)準(zhǔn)是怎樣的答案。如您情況比較復(fù)雜，聽律網(wǎng)網(wǎng)也提供律師在線咨詢服務(wù)，歡迎你詢聽律網(wǎng)網(wǎng)專業(yè)律師。

三、高利貸罪，高利轉(zhuǎn)貸罪的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)

關(guān)于高利轉(zhuǎn)貸罪如何認(rèn)定的答案如下本罪所侵犯的直接客體是國家對信貸資金的發(fā)放及利率管理秩序。所謂金融機構(gòu)，包括銀行和非銀行金融機構(gòu)。其中銀行主要指工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、建設(shè)銀行、中國銀行四大國有獨資商業(yè)銀行；也包括若干投資主體合資設(shè)立的股份制銀行，如交通銀行、投資銀行、光大銀行、發(fā)展銀行、民生銀行等；此外還包括屬集體經(jīng)濟性質(zhì)的城市合作制銀行等。銀行以外的金融機構(gòu)主要指依法享有存、貸款經(jīng)營權(quán)的非銀行金融單位，如信托投資部門、保險機構(gòu)、金融租賃公司、城市、農(nóng)村信用合作社等。信貸資金，指金融機構(gòu)根據(jù)中央銀行有關(guān)貸款方針、政策，用于發(fā)放農(nóng)村、城市貸款的資金。主要由下述三部分構(gòu)成

1銀行及其他金融機構(gòu)吸收的各種形式的存款，主要是單位的公營存款。這是信貸資金的主體部分；2國家財政撥發(fā)給銀行及其他金融機構(gòu)的自有資金。這在信貸資金中占極小比例；3由資金市場拆借而入的資金。包括從人民銀行貸入的短期貸款；本行內(nèi)部上、下系統(tǒng)內(nèi)的借款；金融機構(gòu)之間的拆借款。此類資金原則上不能安排長期貸款。根據(jù)我國有關(guān)金融管理法規(guī)，對此用作發(fā)放貸款的信貸資金，貸款申請人必須述明貸款的合法用途、償還能力、還款方式，原則上還應(yīng)提供擔(dān)保人或質(zhì)押、不動產(chǎn)抵押等，經(jīng)銀行及其他金融機構(gòu)有關(guān)工作人員審查、評估后，方能確認(rèn)是否貸款。凡通過編造假去向、假用途、假擔(dān)保套取信貸資金者，本身即屬違反信貸資金管理法規(guī)的金融不法行為；另一方面，根據(jù)我國有關(guān)金融市場管理法規(guī)，任何單位不得在央行規(guī)定的貸款利率幅度以上發(fā)放貸款，否則，亦屬違背我國信貸資金發(fā)放利率管理秩序的高利轉(zhuǎn)貸行為。